Banka’ya gelen yabancı para havalelerinde MX formatlı SWIFT mesajlarının üçüncü parti dönüşüm uygulamalarına ihtiyaç duyulmaksızın bankacılık sistemine alınması ve otomatik ödeme yapısına entegre edilmesi sağlanmıştır.
Ekonominin Gücüne Katılım
Dış Ticaret Operasyonları
Dış ticaret operasyonları faaliyetleri, Banka’nın genel stratejisi doğrultusunda dijitalleşme, sürdürülebilirlik, verimlilik ve sürekli gelişim ilkeleri çerçevesinde yürütülmektedir. Bu kapsamda süreçlerin sade, kullanıcı dostu ve tam otomasyon esasına dayalı şekilde geliştirilmesi hedeflenmektedir. Operasyonel mükemmelliğin desteklenmesi amacıyla dış ticaret danışmanlık faaliyetleri yürütülmekte; şubeler ve müşteriler ziyaret edilerek Banka’nın dış ticaret uygulamalarına ilişkin bilgilendirici sunumlar gerçekleştirilmektedir. Ayrıca dış ticaret operasyonları çalışanlarına yönelik düzenli birim içi eğitim faaliyetleri ile bilgi ve yetkinlik düzeyinin sürekli olarak geliştirilmesi sağlanmaktadır.
Dijitalleşme ve SWIFT Altyapısının Dönüşümü
Dış ticaret işlemlerinde dijitalleşme ve süreç iyileştirme odağında 2025 yılında önemli uygulamalar hayata geçirilmiştir. ISO 20022 SWIFT Entegrasyon Projesi kapsamında, Banka’ya gelen yabancı para havalelerinde MX formatlı SWIFT mesajlarının üçüncü parti dönüşüm uygulamalarına ihtiyaç duyulmaksızın bankacılık sistemine alınması ve otomatik ödeme yapısına entegre edilmesi sağlanmıştır. Bu sayede Banka sistemleri, Kasım 2025 itibarıyla yürürlüğe girecek ISO 20022 SWIFT standartlarına uyumlu hale getirilmiş; üçüncü taraf uygulama bağımlılığı ortadan kaldırılmış ve yabancı para gelen havale ekranları kullanıcı dostu bir yapıya kavuşturularak operasyonel verimlilik artırılmıştır. Toplu SWIFT transferine yönelik geliştirme çalışmalarının gelecek dönemlerde de devam etmesi planlanmaktadır.
Buna ek olarak, SWIFT pre-validation uygulamasının hayata geçirilmesi, Visa ödeme yönteminin devreye alınması ve dijital kanallarda sunulan dış ticaret ürünlerinin çeşitlendirilmesi hedeflenmektedir.
Dijital izleme ve bilgilendirme altyapısının güçlendirilmesine yönelik çalışmalar devam etmiştir. Gelen ve giden SWIFT işlemlerinin takibine yönelik olarak Swift Akıbet İzleme Ekranı’na G4C Yoldaki Gelen Havale İzleme özelliği eklenmiş; bu sayede şubelerin, dünyanın herhangi bir bankasından Banka’ya gönderilmek üzere başlatılan döviz transferlerini bedel Banka’ya ulaşmadan önce izleyebilmesi mümkün hale getirilmiştir.
İthalat işlemlerinde ise ithalat akreditif dosyalarının sistem tarafından otomatik kapatılması ve kalan risklerin sistemsel olarak düşülmesi sağlanarak işlem sürelerinin kısaltılması ve operasyonel hataların azaltılması hedeflenmiştir.
Dış ticaret operasyonları kapsamında diğer iş kolları ile yakın iş birlikleri yürütülmektedir. Uyum Başkanlığı ile yabancı para transfer işlemleri arasındaki ilişki yeniden düzenlenmiş; Dijital Bankacılık Bölüm Başkanlığı ile internet ve mobil şube yenileme çalışmaları gerçekleştirilmiştir.
Hayata geçirilen bu geliştirmeler ile yurt içi ve yurt dışı mevzuatlara uyumun güçlendirilmesi, üçüncü taraflara olan bağımlılığın azaltılması, kâğıt kullanımının düşürülmesi, işlem sürelerinin kısaltılması ve çalışan verimliliğinin artırılması hedeflenmektedir. Başkanlık bünyesinde yürütülen verimlilik çalışmaları ile gerçekleştirilen geliştirmelerin
Müşteri Deneyimi ve Şeffaflık
Müşteri deneyimi açısından ise dış ticaret işlemlerine özel olarak toplam 25 farklı bildirim türü sunulmakta; e-posta, SMS ve push bildirimler aracılığıyla müşteriler işlemlerinin her aşamasında bilgilendirilmektedir. Ayrıca dijital kanallar üzerinden GPI/G4C SWIFT akıbet izleme özelliklerine erişim sağlanarak işlem şeffaflığı artırılmaktadır.
Banka’ya gelen yabancı para havalelerinde MX formatlı SWIFT mesajlarının üçüncü parti dönüşüm uygulamalarına ihtiyaç duyulmaksızın bankacılık sistemine alınması ve otomatik ödeme yapısına entegre edilmesi sağlanmıştır.
Ayrıca müşteri bilgilendirme süreçleri geliştirilmiş; dış ticaret işlemlerine ilişkin SMS ve e-posta bildirimlerine ek olarak push bildirim altyapısı devreye alınmıştır. Bu kapsamda, dünyadaki herhangi bir bankadan Ziraat Katılım’a transfer başlatıldığı anda alıcı müşteriye işlem detaylarını içeren bilgilendirme yapılabilmesi sağlanmıştır. Dış ticaret danışmanlık faaliyetleri kapsamında 2025 yılında toplam 62 müşteri ziyareti gerçekleştirilmiş, müşterilerin dış ticaret işlemlerine ilişkin ihtiyaçları yerinde değerlendirilmiştir.
Dış ticaret operasyonları kapsamında yürütülen tüm bu çalışmalar ile dış ticaret işlemlerinin daha hızlı, güvenli ve kullanıcı odaklı şekilde yürütülmesi amaçlanmaktadır.